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常熟破获“假借贷”系列诈骗案 犯罪团伙连续诈骗40多万元

常熟市公安局白茆派出所接到沈某报警称:他被自己的好友李某某叫去帮人担保借高利贷,其和借款人向高利贷债主各写了一张五万元的借条,并说好其只是担保不还钱。但借条还款时间到期后,高利贷债主称借款人找不到了,逼着他家还钱,并天天到他家讨债,其母亲无奈之下还款了5万元。

□记者方方 通讯员郁晓艳

债务纠纷出现众多疑团

“民间借贷纠纷还是借贷诈骗?”民警立即开展缜密侦查,经过侦查发现,沈某的情况不是个案,另外高某、李某等5人也产生了类似的经济纠纷。

民警从高某等人的陈述中得知,高某等人也都是被好友骗去帮人担保借钱。在担保的过程中,自己和好友一起写借条给债主,期限为“一个月”,借到钱给所谓需要借款的人后,所谓需要借款的人再写一张借条给受害者,但受害者收到的借条上面的身份信息、联系方式都是假的。而一月后,债主就会带人到高某等所谓担保人家中讨要债务。同时据警方了解,受害者家属有的因不堪高利贷债主的滋事逼债,有的怕坏了受害者名声,故忍气吞声还了债务。根据警方掌握的情况,这已远远超出“民间借贷”的范畴,更指向于诈骗案件。

秘密侦查,多警种配合抓捕

常熟警方根据被害者的陈述以及提供的借条等,很快明确了高利贷债主以及受害人朋友的身份,经过层层疏理,以秦某某为首的主要团伙六名嫌疑人浮出水面。

有了嫌疑人的信息,下一阶段就是实施抓捕。但抓捕时警方又碰到了难题,因为涉案人员关系错综复杂,案件信息容易泄漏,一旦抓捕情况暴露,让几名嫌疑人订立了系统的“攻守同盟”,这对于十分强调主观故意认定的诈骗案件而言,成功破案的几率将大大降低。对此,常熟警方开展了一个多月的秘密侦查,在条件成熟的情况下,分别在白茆、古里、常熟市区等多地,将六名涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人全部抓获。

抓住审讯突破口,还原诈骗过程

被抓获后,六名主要犯罪嫌疑人要么拒不交代,要么避重就轻,案件审讯一时陷入僵局。侦查人员再次开展讯问,这时一名犯罪嫌疑人有了松动。警方抓住这一突破口加强审讯,之后这名犯罪嫌疑人交代了作案过程,根据其供述,这起系列诈骗案的情况逐渐显现出来。

2015年下半年,以秦某某为首的诈骗团伙,在常熟白茆当地,寻找一些社会阅历浅的本地小青年,以赚取少量“好处费”为诱饵,策划了假冒朋友借款需要本地关系的小青年充当担保借款人。并以共同向高利债主签订借款协议、无需担保人偿还的方式,骗取受害人填写书面借款协议。高利债主和居间介绍人事后撕毁协议,单独保留被害人署名的一份,用于骗取被害人偿还高利借贷实现诈骗财物,所得赃款用于嫌疑人之间偿还债务、个人消费、汽车房屋贷款等。

经统计,这起案件涉案金额高达四十多万元。该案诈骗成员分工明确,时分时合协作比较默契,诈骗成员戏称这种作法为“杀猪”、“宰洋葱头”、“哈蜜糖”。

逐个击破,8名嫌疑人被依法逮捕

在掌握整个诈骗案件的详细过程后,针对不同的嫌疑人,常熟警方制定不同的审讯方案。经审讯,除秦某某外,其他嫌疑人均如实交代了诈骗的犯罪事实。

经过进一步侦查警方获悉,除这6名犯罪嫌疑人外,在这起案件中,另外还有其他5名涉案对象,后经侦查人员全力追捕,这5名犯罪嫌疑人陆续归案。

目前,8名嫌疑人因涉嫌诈骗罪,已被常熟市检察院依法批准逮捕。另外3名嫌疑人因涉案数额不大,退赔后取得受害人谅解,被常熟市公安局取保候审。


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